《艺术财富规划师规范》团体标准（以下简称《标准》）由亚洲艺术品金融商学院提出立项，
上海亚洲艺术品金融商业管理进修学院、上海现代服务业联合会、上海现代服务业标准创新发展中心、上海农村商业银行股份有限公司、上海人才服务行业协会、中国金融信息中心、上海市拍卖行业协会、北京惠裕咨询顾问有限公司等共同起草，并由上海现代服务业联合会归口并发布通过。《标准》主要对艺术财富规划师的服务内容、职业道德规范、从业经验、专业技能、资质培训、从业资质认证、监督与管理等内容作出了详细界定，并按照从业经验将艺术财富规划师划分成初级、中级、高级等三个等级。
相关术语
艺术财富规划师 art and wealth planner
是指为客户提供艺术财富规划服务并达到本标准描述的职业规范、行为准则、从业经验、专业技能等方面要求的专业人才。
艺术品价值评估 art appraisal
通过对艺术品所承载的有关艺术家、创作日期、材料和尺寸、相关交易与收藏纪录等信息，或数字艺术品的各项数据信息的研究，确定其市场价值的专业行为。
艺术品风险管理 risk management of art
依据国内外政策法律，对人们购买、持有、运输、保管、出售和转让艺术品等一系列活动中可能产生的不确定性以及由此而造成的损失所进行的管理。
近年艺术市场的发展趋势正稳步上升（图源网络）
从业经验
在《标准》中，艺术财富规划师被按照从业经验划分为初级、中级、高级等递进的三级，《标准》围绕这三个等级来制定艺术财富规划师的服务内容、专业技能资质培训等。因此，明确艺术财富规划师取得相关等级的必要条件是解读标准的重要前提。
服务内容
《标准》指出，艺术财富规划师按初级、中级、高级划分，应提供包括但不限于以下内容的服务：
1. 初级艺术财富规划师
-提供艺术品价值评判、金融服务等方面的基础性服务；
-为企业或个人提供艺术财富规划的基础性服务；
-提供艺术财富的收藏、展览、研究、出版等策划的基础性服务。
2. 中级艺术财富规划师
-提供艺术品价值评判、金融服务等方面的深度服务；
-为企业或个人提供艺术财富规划的深度服务；
-提供艺术财富的收藏、展览、研究、出版等策划的深度服务。
3. 高级艺术财富规划师
高级艺术财富规划师在能完成上述服务内容的同时，还应为客户提供专业化、定制化服务，践行人文关怀的责任和价值观。
职业道德规范
《标准》规定，艺术财富规划师应具备遵守法规、诚实守信、保守秘密、客户至上、资质胜任、公平竞争等职业道德规范，方可从事艺术财富规划师职业。
《标准》对艺术财富规划师的职业道德规范作出的详细规定
专业技能
专业技能是《标准》篇幅最长的板块之一，按照艺术财富规划师的等级对艺术财富规划师包括艺术品评估与估价、艺术品确权、艺术品鉴定、艺术品信息分析与收集、艺术财富管理、艺术财富客户管理服务、艺术财富相关税务筹划分析、艺术品风险管理等在内的专业技能进行了详细的界定与规划。艺术财富规划师需要具备相应的专业技能方可上岗从业。而在通用要求方面，初级、中级、高级的艺术财富规划师应满足包括但不限于以下条件的要求：
初级艺术财富规划师
初级艺术财富规划师应掌握艺术品收藏、艺术品市场、艺术品投资、艺术品资产配置知识，熟悉艺术品评估、艺术品财富规划、艺术品风险管理工具，能够完成对知识和工具的基础运用，在常见的服务场景中应实现对信息的提取、介绍和资源对接。初级艺术财富规划师的专业技能要求包括但不限于：
a) 应了解艺术财富与艺术市场的基础概念知识；
b) 应了解国家关于文化艺术和金融等领域的相关政策、法律和监管规定；
c) 应了解艺术品评估与艺术品风险管理的基础技能知识与一般性工作方法，能与客户进行沟通；
d) 应就一般性知识进行即时解答或提供相应资料；
e) 应了解客户需求和客户心理；
f) 应具备起草服务合同的能力。服务合同的内容包括但不限于艺术财富规划方案的基本情况，艺术品交易及清算、交收安排，艺术财富规划的费用与税收，艺术财产的收益分配，信息披露与报告等。
中级艺术财富规划师
中级艺术财富规划师应深化知识，掌握工具，完成对知识和工具的整合和运用，实现对客户的咨询服务。中级艺术财富规划师的专业技能要求包括但不限于：
a) 应了解艺术财富与艺术市场的综合知识；
b) 应掌握艺术品评估与艺术品风险管理的综合知识；
c) 应运用知识和基础工作方法提供依法合规服务；
d) 应为客户进行基础的艺术品收藏、投资规划和财富配置服务；
e) 应就艺术品收藏、投资规划、资产组合等内容提供规划管理服务与解决方案。
高级艺术财富规划师
高级艺术财富规划师应内化知识，为客户提供专业化、定制化服务，践行人文关怀的责任和价值观。高级艺术财富规划师的专业技能要求包括但不限于：
a) 应熟练掌握艺术财富与艺术市场的专业知识；
b) 应灵活应用知识和多种工作方法进行依法合规服务；
c) 应就艺术品评估、艺术品风险管理和家族财富传承等内容提供综合规划、闭环服务和一揽子问题解决方案。
AIAF近年成功开展举办一系列艺术金融课程、讲座（图源AIAF）
资质培训
《标准》对艺术财富规划师的资质培训要求作出了说明。《标准》规定，培训时间应不少于36课时，每天不超过6课时（每课时1小时）。培训营采用面授培训与线上培训、知识讲授与案例教学、教学互动与答疑辅导等形式与方法。培训结束后，应采用笔试、任务考核、综合评定等形式评价参培人员培训效果，全程记录培训注册、学习内容、测评结果。考核合格者将由有关部门颁发《艺术财富规划师》（初级/中级/高级）资质考试合格证书。
艺术财富规划师在取得从业资格后仍需通过学习保持持续从业能力（图源AIAF）
从业资质认证
《标准》对艺术财富规划师在考核合格后的从业资质认证流程作出了规定。《标准》指出，艺术财富规划师资质考试合格者可向有关部门提交艺术财富规划职业级别申请，经专业机构就职业规范、从业经验与专业技能审查通过后，授予不同等级艺术财富规划从业资格。并且，在从业之后，艺术财富规划师也应通过继续教育达到《标准》规定的从业服务能力要求，取得持续从业资格。若不达标，将取消其从业资格。
艺术财富规划师应自觉接受来自社会各界的监督（图源网络）
监督与管理
在《标准》的最后，《标准》要求艺术财富规划师应遵守规范，自觉接受客户、服务机构、相关管理部门以及社会各界的监督，如因违反《标准》产生不良后果，应自觉接受承担相应责任。
总结
通过以上解读，可以发现，《标准》从培训、考核，到进入行业，到监督与管理，对各方面的流程都作了详细深入的界定。《标准》的发布，将会对艺术财富规划行业的发展带来深刻助益。近年来，我国金融行业进入转型阶段，而当前艺术品市场正处于经济结构全面转型的最佳窗口期，是当下最受瞩目的风口市场，作为新经济的艺术金融得到了大量的技术保障、政策支持和创新可能，也将成为金融行业转型升级的重要发展导向。但与此同时，艺术金融的创新发展也面临着挑战，艺术金融复合型人才存在缺口，行业法规亟待完善。《标准》的发布，将致力于建立健全培养、管理艺术财富规划人才的服务体系，促进产业的可持续性发展，促进文化繁荣与经济发展。
